El mundo de las inversiones se ha vuelto más accesible que nunca gracias a plataformas como Freedom24 y Trade Republic. Ambas ofrecen comisiones bajas, una interfaz intuitiva y una amplia variedad de productos financieros. Pero, ¿cuál es la mejor opción para ti? A continuación te contamos todo lo que debes.
Lo esencial de Freedom24 y Trade Republic
Qué son y cómo funcionan Freedom24 y Trade Republic
Freedom24 y Trade Republic son dos plataformas de inversión online que dan acceso a particulares a invertir en una amplia variedad de activos financieros. Ambas ofrecen una forma accesible y económica de invertir en comparación con los bancos tradicionales.
Fundada en 2008 y presente en España desde 2022, Freedom24, parte de un grupo financiero internacional regulado, ofrece a sus más de 530.000 clientes acceso a una amplia variedad de mercados. Por su parte, Trade Republic, con su llegada a España en 2021, ha captado la atención de más de 4 millones de inversores gracias a sus bajas comisiones y su regulación por parte de la BaFin alemana.
Ambas plataformas actúan como intermediarios entre el inversor y el mercado financiero. Esto significa que te permiten comprar y vender acciones, ETFs, y en algunos casos, otros activos como criptomonedas, a través de sus plataformas digitales.
| Característica | Freedom24 | Trade Republic |
|---|---|---|
| Año de fundación | 2008 | 2015 |
| Número de clientes | 530.000 | 4.000.000 |
| Regulado por | CySEC, BaFIN, SEC | BaFiN, Deutsche Bundesbank |
| Registrado en CMNV | ✅ | ✅ |
| Número de bolsas | Acciones y ETFs, Opciones, Futuros, Cuentas de ahorro, Cuentas remuneradas. | Acciones, ETFs, bonos gubernamentales, Derivados, Criptomonedas, Planes de inversión, Cuenta remunerada. |
| Rentabilidad de cuenta remunerada en euros | 3.52% | 3.56% |
| Cuentas de ahorro | Hasta un 5,81 % en cuenta en euros | ❌ |
| Número de acciones | +40.000 | +8.000 |
| Número de ETFs | +1.500 | +2.000 |
| Tarjeta de débito o crédito disponible | ❌ | ✅ |
| Depósito mínimo | 1€ | 10€ |
Diferencias entre ambos
En qué se diferencia Freedom24 de Trade Republic
A grandes rasgos, identificamos que el bróker Freedom24 se dirige a inversores interesados en diversificar sus activos globalmente y participar en nuevos lanzamientos de acciones. Mientras que, por otro lado, Trade Republic se enfoca en proporcionar una inversión más limitada al mercado europeo.
Productos 📈
Bróker de Freedom24
Más de 1500 ETF para diversificar tu cartera
- Acciones: Tiene una oferta mucho más fuerte y sólida que Trade Republic, más de 40.000 frente a 8.000 hablan por sí solas.
- ETF: Te da acceso a más de 1.500 ETF, existe gran variedad y es muy completa la oferta.
- Cuenta remunerada: Tiene una de las mayores rentabilidades del mercado, con 5.33% anuales en dólares y 3.52% anuales en euros. Tienes posibilidad de pasar de dólares a euros, lo cual puede ser interesante atendiendo al tipo de cambio. Los intereses se acumulan de forma diaria y el dinero está disponible en cualquier. (momento. Y lo mejor, no existe importe remunerado máximo, por lo que puedes poner a trabajar cantidades de dinero elevadas.
- Planes de ahorro: Uno de los puntos fuertes, con una rentabilidad anual de hasta un 5,81 % anual en EUR y hasta un 8,8 % anual en USD. Tiene planes de 3 a 12 meses.
- Instrumentos internacionales: Proporciona acceso a instrumentos financieros de diferentes mercados globales.
Bróker de Trade Republic
- Acciones: Tendrás acceso a más de 8.000 acciones, principalmente de mercados europeos (España, Francia, Alemania…)
- ETF: Tienes disponibles más de 2.000 ETF, existe gran variedad y es muy completa la oferta.
- Cuenta remunerada: Una muy buena rentabilidad de 3,62% en euros al año. Su principal desventaja es el límite remunerado de 50.000 €
- Tarjeta de débito: Una de las cosas positivas de Trade Republic es su status de banco en España, y tener su propia tarjeta de débito que lo convierten en una plataforma muy completa. Esta tarjeta tiene la función de SaveBack para obtener un 1 % de vuelta en tus pagos mensuales con tarjeta aceptados hasta 1,500 €, que se invierten en tu plan de inversión
- Instrumentos internacionales: Proporciona acceso a instrumentos financieros de diferentes mercados globales.
Tarifas 🪙
Freedom24
Las comisiones se basan en el tipo de cuenta que tienes:
- Prime: Tendrás una comisión fija de compraventa de acciones y ETFs europeos de 0.25% + 0.012€ + 1.2€ por solicitud
- Smart: Tendrás una comisión fija de compraventa de acciones y ETFs europeos de 0,02 €, y un complemento de 2€ por solicitud.
Si te interesan acciones y ETFs de Estado Unidos y Asia aplicarán costes diferentes según el plan elegido.
Trade Republic
Trade Republic aplica 1 € de comisión en las operaciones de compraventa en todos sus productos, independientemente de cuál sea el importe de la transacción.
Plataforma y experiencia del usuario 🧑💻
Freedom24
- Interfaz completa y para expertos: La plataforma puede ofrecer una interfaz más compleja debido a la gama de productos y mercados que cubre.
- Herramientas avanzadas: Incluye herramientas avanzadas para análisis de mercado y gestión de inversiones, adecuadas para inversores que buscan acceso a oportunidades internacionales.
Trade Republic
- Interfaz simple: La plataforma está diseñada para ser intuitiva y fácil de usar, con un enfoque en la simplicidad para facilitar la inversión.
Regulación y seguridad 🛡
Freedom24
- Regulación Internacional: Regulado en varios mercados internacionales, incluyendo la SEC en Estados Unidos y otras autoridades financieras globales. Y registrada en CNMV.
- Seguridad: Tiene medidas de seguridad robustas para proteger la información y los fondos de los inversores.
Trade Republic
- Regulación Europea: Regulado por la BaFin en Alemania y otras autoridades financieras europeas, garantizando conformidad con las normas de seguridad europeas.
- Protección del Inversor: Cumple con las regulaciones de seguridad en Europa, proporcionando un entorno seguro para la inversión.
En resumen, Freedom24 destaca por su enfoque en mercados internacionales. Te permite invertir en más de un millón de activos, entre los que destacan sus más de 40.000 acciones de mercados globales, con acceso a las 15 principales bolsas del planeta, o sus 1.500 ETF, mientras que Trade Republic se centra en proporcionar una plataforma de inversión de bajo costo con una interfaz simplificada para el mercado europeo.
Comparamos sus cuentas remuneradas
Qué ofrecen sus cuentas remuneradas
Cuando se trata de optimizar tus ahorros, una cuenta remunerada puede ser una herramienta eficaz para obtener rendimientos adicionales sobre el dinero que mantienes en tu cuenta corriente. Tanto Freedom24 como Trade Republic son dos opciones que han captado la atención de los inversores con sus ofertas de cuentas remuneradas. Aunque ambas plataformas ofrecen soluciones de inversión y ahorro, sus enfoques y características pueden variar significativamente. Te lo contamos a continuación.
Freedom24 – Mejor cuenta remunerada en general del 2024
Tasa de interés: 3,62% en euros al año
Freedom24 ofrece la Cuenta de Ahorro D, una cuenta remunerada con una rentabilidad variable. Esta rentabilidad puede variar dependiendo de la moneda en la que esté denominada la cuenta (euros o dólares estadounidenses) y de las fluctuaciones en los índices de referencia como el euríbor para euros y el SOFR para dólares. Actualmente, las tasas de interés son del 3,62% TAE para cuentas en euros y del 5,33% TAE para cuentas en dólares.
Al mismo tiempo, Freedom24 tiene disponibles las cuentas de ahorro, que aunque no dan flexibilidad, pueden ser una gran opción al funcionar como depósitos. La rentabilidad de estas cuentas son de un máximo de un 5,81 % anual en EUR y hasta un 8,8 % anual en USD. La rentabilidad varía según al elegir un plan de 3, 6 o 12 meses.
Trade Republic – Mejor cuenta remunerada para traders activos
Tasa de interés: 3,0% en euros al año
Esta cuenta remunerada sobresalen por su rentabilidad del 3% TAE, pero están limitadas saldos de hasta 50.000 € en efectivo no invertido. Los intereses se abonan mensualmente y los usuarios tienen la flexibilidad de acceder a su dinero en cualquier momento.
Por qué destaca cada uno
Lo mejor y peor de cada plataforma
Pros y contras de Freedom24
Pros y contras de Trade Republic
Nuestras conclusiones
Cuál es la opción más competitiva
Ambas plataformas son potentes y líderes en su sector, no obstante, tras evaluar la variedad de productos de inversión, comisiones, plataforma de training y planes de ahorro a largo plazo, Freedom24 está un paso por delante. Su capacidad de proporcionar un acceso más amplio y variado a oportunidades financieras internacionales son esenciales a la hora de elegir un broker.
Cuenta remunerada de Freedom 24 La mejor cuenta remunerada del 2024
Acceso a mercados globales.
Regulada por CySec y registrada en la CNMV
Freedom24 no solo permite a los inversores explorar mercados fuera de su ámbito local, sino que también ofrece una variedad de instrumentos financieros y oportunidades para diversificar aún más su cartera. A esta versatilidad, hay que sumar la rentabilidad de sus cuentas de ahorro y cuenta remunerada. El único caso en el que creemos que puede que te venga mejor Trade Republic es si buscas funcionalidades de banco en tu bróker, no obstante, creemos que como bróker puro y plataforma de ahorro, Freedom24 es más completa.
